De grote belastingfraude zaak met het bedrijf Quality Investments had volgens De Pers veel eerder aan het licht kunnen komen. In De Pers van 3 oktober is te lezen dat een oud-medewerker van QI in 2008 al waarschuwde voor de dubieuze praktijken van het Amsterdamse bedrijf.

Oud-medewerker
Een voormalig medewerker van het Amsterdamse beleggingsbedrijf heeft naar eigen zeggen al in 2008 geprobeerd de aandacht van de AFM te trekken. Zijn aanklachten werden echter niet serieus genomen. De oud- werknemer was bij QI gaan werken omdat hij wilde weten hoe het systeem in elkaar zat. “Het bedrijf bood een garantieproduct aan, zogenaamd afgedekt door een betrouwbare verzekeraar. Ik wist dat fatsoenlijke verzekeraars het langlevenrisico van beleggingen in life settlements niet wilden overnemen. Maar wie dan wel? Dat wilde ik weten.” Vertelt hij in de krant De Pers.

‘QI verlies’
Ook de investeerders begonnen aan het bedrijf te twijfelen toen de rendementen uitbleven. In februari van dit jaar namen ze dan ook de advocaat Robert van Herwaarden in de arm. Deze startte een collectieve actie tegen Quality Investements en richtte daarvoor de stichting ’QI Verlies’ op.

Snel geld
Het Amsterdamse beleggingsbedrijf Quality Investments specialiseerde zich in Life Settlements. Beleggers kunnen via dit systeem levensverzekeringen van Amerikanen opkopen die niet lang meer te leven hebben. De Amerikanen verkopen hun polis om tijdens de laatste jaren van hun leven nog geld te hebben. Indien de Amerikaan langer leeft dan in de polis staat, dan dekt de herverzekeraar dat risico af. Het verschil is dan voor de belegger.

Risicovol
De investeringsvorm is zeer risicovol omdat er doorgaans in een (te) klein aantal levensverzekeringen wordt geïnvesteerd. Directeur van QI, Frank Laan, beweerde echter jarenlang dit probleem te ondervangen door de life settlements te herverzekeren. De herverzekeraar zou het Amerikaanse AAUG Insurance Company Ltd zijn. Maar na onderzoek van het Amerikaanse Florida Office of Insurance Regulation bleek dit bedrijf helemaal geen verzekeringen te mogen aanbieden. Ook het bedrijf Provident Capital Indemnity uit de Dominicaanse republiek wordt gelinkt aan Quality Investments. De directeur en accountant van PCI werden afgelopen winter opgepakt op verdenking van fraude met mogelijk 670 miljoen dollar.

Bronnen:
Telegraaf, de Pers, AFM,BNR